Дисциплина Страховое дело

Дисциплина входит в общепрофессиональный цикл основной профессиональной образовательной программы.

Цели и задачи дисциплины В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь: –         использовать в речи профессиональную терминологию; –         ориентироваться в видах страхования; –        оценивать страховую стоимость; –        устанавливать страховую сумму; рассчитывать страховую премию; –        выявлять особенности страхования в зарубежных странах. В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен знать: –            сущность и значимость страхования; –            страховую терминологию; –            формы и отрасли страхования; –            страховую премию как основную базу доходов страховщика; –            основные виды имущественного страхования; –            основные виды личного страхования; –            медицинское страхование; –            основные виды страхования ответственности; –            перестрахование; –            особенности страхования в зарубежных странах. 2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы  

Вид учебной работы	Объем часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)	137
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)	91
в том числе:
практические занятия	26
курсовая работа	20
Самостоятельная работа обучающегося (всего)	46
в том числе:
Оформление документов	20
Решение задач	8
Выполнение реферата	7
Итоговая аттестация в форме экзамена

 Содержание дисциплины  Раздел 1. Основы страхования Тема 1.1. Общая теория страхования. Тема 1.2. Организация страхового дела. Тема 1.3. Страховые резервы. Тема 1.4. Формирование цен на страховые услуги. Раздел 2. Классификация страхования Тема 2.1. Личное страхование. Тема 2.2. Имущественное страхование. Тема 2.3. Страхование ответственности. Тема 2.4. Перестрахование. Тема 2.5.Обязательное социальное страхование Раздел 3. Международная система страхования Тема 3.1. Страхование в системе внешнеэкономических связей. Тема 3.2. Международные требования к страхованию.

 Дисциплина Документационное обеспечение управления

Дисциплина входит в общепрофессиональный цикл основной профессиональной образовательной программы.

Цели и задачи дисциплины В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь: –        оформлять документацию в соответствии с нормативной базой, в т.ч. используя   информационные технологии; –        осуществлять автоматизацию обработки документов; –        унифицировать системы документации; –         осуществлять хранение и поиск документов; –        -осуществлять автоматизацию обработки документов; –        использовать телекоммуникационные технологии в электронном документообороте. В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен знать: –        понятия, цели, задачи и принципы делопроизводства; –        основные понятия документационного обеспечения управления; –        системы документационного обеспечения управления; –        классификацию документов; –        требования к составлению и оформлению документов; –        организацию документооборота: прием, обработку, регистрацию, контроль; –        правила хранения  документов, номенклатуру дел. 2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы  

Вид учебной работы	Объем часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)	96
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)	64
в том числе:
практические занятия	40
Самостоятельная работа обучающегося (всего)	32
в том числе:
Оформление  документов	28
Выполнение реферата	3
Итоговая аттестация в форме  зачета

 Содержание дисциплины Раздел 1. Документирование процесса управления. Тема 1.1. Делопроизводство как составная часть управления. Тема 1.2. Государственная система ДОУ. Тема 1.3. Требования к составлению и оформлению документов. Тема 1.4. Документирование управленческой деятельности. Тема 1.5. Организация работы с документами. Раздел 2. Компьютерные технологии в работе с документами. Тема 2.1. Автоматизация процессов документационного обеспечения управления. Тема 2.2. Организация автоматизированного рабочего места пользователя (делопроизводителя). Дисциплина Бухгалтерский учет в страховых организациях

Дисциплина входит в общепрофессиональный цикл основной профессиональной образовательной программы.

 Цели и задачи дисциплины В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен уметь: –        ориентироваться в плане счетов страховой организации, понимать оформление хозяйственных операций деятельности страховых организаций; –        составлять документы аналитического и синтетического учета; –        использовать данные бухгалтерской отчетности в страховой деятельности. В результате освоения учебной дисциплины обучающийся должен знать: –            сущность и значимость страхования; –            страховую терминологию; –            формы и отрасли страхования; –            страховую премию как основную базу доходов страховщика; –            основные виды имущественного страхования; –            основные виды личного страхования; –            медицинское страхование; –            основные виды страхования ответственности; –            перестрахование; –            особенности страхования в зарубежных странах. 2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы  

Вид учебной работы	Объем часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)	159
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)	106
в том числе:
практические занятия	36
Самостоятельная работа обучающегося (всего)	53
в том числе:
Выполнение домашних заданий Внеаудиторная работа с источниками информации с целью подбора дидактического материала	15 10 3
Итоговая аттестация в форме  экзамена

 Содержание дисциплины  Раздел 1. Организация бухгалтерской службы страховой организации. Тема 1.1. Сущность и значение бухгалтерского учета. Тема 1.2. Организация бухгалтерского учета в страховой компании. Раздел 2. Классификация страхования. Тема 2.1. Учет основных средств. Тема 2.2. Учет нематериальных активов. Тема 2.3. Учет материальных ценностей. Тема 2.4. Учет оплаты труда. Тема 2.5.Учет социальных налогов и страховых взносов по социальному страхованию и обеспечению. Тема 2.6. Учет денежных средств и денежных документов. Тема 2.7. Учет страховых операций. Тема 2.8. Учет финансовых вложений. Тема 2.9. Учет расходов на ведение страховых операций. Тема 2.10. Учет финансового результата и нераспределенной прибыли. Тема 2.11. Учет капитала. Тема 2.12. Система обязательного медицинского страхования в РФ. Раздел 3. Основные положения учета имущества и обязательств в страховых организациях. Тема 3.1. Взаимоотношения страховой организации с налоговыми органами. Тема 3.2. Учет расчетов по кредитам банков и займам. Тема 3.3. Особенности плана счетов для страховых организаций. Раздел 4. Бухгалтерская отчетность страховых организаций. Тема 4.1. Бухгалтерская финансовая отчетность. Тема 4.2. Отчетность страховых организаций в порядке надзора. Тема 4.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность. Профессиональный модуль “Реализация различных технологий розничных продаж в страховании” Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение студентами профессиональными компетенциями: 1. Реализовывать технологии агентских продаж. 2. Реализовывать технологии брокерских продаж и продаж финансовыми консультантами. 3. Реализовывать технологии банковских продаж. 4. Реализовывать технологии сетевых посреднических продаж. 5. Реализовывать технологии прямых офисных продаж. 6. Реализовывать технологии продаж полисов на рабочих местах. 7. Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж. 8. Реализовывать технологии телефонных продаж. 9. Реализовывать технологии интернет-маркетинга в розничных продажах.

1. Реализовывать технологии персональных продаж в розничном      страховании.

Виды учебной работы и объём учебных часов  

Вид учебной работы	Объём, ч
Всего	346
Максимальная учебная нагрузка	274
Обязательная аудиторная учебная нагрузка	188
Самостоятельная работа обучающегося	76
Учебная и производственная практика	72

Реализация программы профессионального модуля предполагает рассредоточенную учебную практику после изучения каждого раздела. Занятия по учебной практике проводятся в лаборатории – учебная страховая организация. Аттестация по итогам учебной практики осуществляется при проведении текущего контроля. Производственная практика проводится в организациях, направление деятельности которых соответствует профилю подготовки обучающихся концентрированно после освоения всех разделов профессионального модуля. Аттестация по итогам производственной практики осуществляется в виде дифференцированного зачета.  Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ) Раздел 1. Организация  продажи страховых продуктов через посредников (личное страхование, имущественное страхование и страхование ответственности) МДК 01.01. Посреднические продажи страховых продуктов (личное страхование, имущественное страхование и страхование ответственности) Тема 1.1. Организация  работы агентской сети в страховой компании.. Тема 1.2. Обучение новых кадров и осуществление их методического сопровождения. Тема 1.3. Введение телефонных переговоров с клиентами. Тема 1.4. Организация продажи страхового продукта через страховых брокеров и финансовых консультантов. Тема 1.5. Развитие банковского страхования. Тема 1.6. Организация работы с сетевыми посредниками. Раздел 2. Организация прямых продаж страховых продуктов (личное страхование, имущественное страхование и страхование ответственности) МДК 01.02. Прямые продажи страховых продуктов (личное страхование, имущественное страхование и страхование ответственности). Тема 2.1. Организация продажи полисов в офисах компании на рабочих местах. Тема 2.2. Индивидуальный план продаж агента страхового. Тема 2.3. Расчет производительности и эффективности работы страховых агентов. Тема 2.4. Оплата труда агента страхового и специалиста страхового дела. Тема 2.5. Маркетинговые исследования страхового рынка на предмет открытия точки продаж. Тема 2.6. Составление бизнес-плана при открытии точки розничной продажи страховых продуктов. аздел 3. Реализация страховых продуктов через интернет (личное страхование, имущественное страхование и страхование ответственности). МДК 01.03. Интернет-продажи страховых полисов (личное страхование, имущественное страхование и страхование ответственности). Тема 3.1. Организация работы контакт-центра страховой компании и оценка показателей его работы. Тема 3.2. Организация интернет-магазина страховой компании. Тема 3.3. Автоматизированные калькуляторы для расчета стоимости страхового продукта. Профессиональный модуль “Организация продаж страховых продуктов” Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение студентами профессиональными компетенциями: 1. Осуществлять стратегическое и оперативное планирование розничных        продаж. 2. Организовывать розничные продажи. 3. Реализовывать различные технологии розничных продаж в страховании. 4. Анализировать эффективность каждого канала продаж. Виды учебной работы и объём учебных часов  

Вид учебной работы	Объём, ч
Всего	330
Максимальная учебная нагрузка	276
Обязательная аудиторная учебная нагрузка	184
Самостоятельная работа обучающегося	92
Учебная и производственная практика	54

Реализация программы профессионального модуля предполагает рассредоточенную учебную практику после изучения каждого раздела. Занятия по учебной практике проводятся в лаборатории – учебная страховая организация. Аттестация по итогам учебной практики осуществляется при проведении текущего контроля. Производственная практика проводится в организациях, направление деятельности которых соответствует профилю подготовки обучающихся концентрированно после освоения всех разделов профессионального модуля. Аттестация по итогам производственной практики осуществляется в виде дифференцированного зачета. Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ) Раздел 1. Осуществление планирования и организация продаж в страховании (по отраслям). МДК 02.01. Планирование и организация продаж в страховании (по отраслям). Тема 1.1. Выявление перспектив развития страхового рынка. Тема 1.2. Способы планирования продаж страховых продуктов. Тема 1.3. Организация продажи страховых продуктов через различные каналы продаж. Раздел 2. Проведение анализа эффективности продаж (по отраслям). МДК 02.02. Анализ эффективности продаж (по отраслям). Тема 2.1. Способы проведения анализа эффективности продаж. Тема 2.2. Показатели определения эффективности работы. Профессиональный модуль “Сопровождение договоров страхования (определение страховой стоимости и премии)” Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение студентами профессиональными компетенциями:

1. Документально оформлять страховые операции.
2. Вести учет страховых договоров.
3. Анализировать основные показатели продаж страховой организации.

Виды учебной работы и объём учебных часов  

Вид учебной работы	Объём, ч
Всего	257
Максимальная учебная нагрузка	185
Обязательная аудиторная учебная нагрузка	123
Самостоятельная работа обучающегося	62
Учебная и производственная практика	72

Реализация программы профессионального модуля предполагает рассредоточенную учебную практику после изучения каждого раздела. Занятия по учебной практике проводятся в лаборатории – учебная страховая организация. Аттестация по итогам учебной практики осуществляется при проведении текущего контроля. Производственная практика проводится в организациях, направление деятельности которых соответствует профилю подготовки обучающихся концентрированно после освоения всех разделов профессионального модуля. Аттестация по итогам производственной практики осуществляется в виде дифференцированного зачета.  Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ) Раздел 1. Организация работы с документами и специализированными программами при выполнении страховых операций (по отраслям). МДК 03.01. Документальное и программное обеспечение страховых операций (по отраслям). Тема 1.1. Подготовка  договора страхования  (по отраслям). Тема 1.2. Работа с программным и специализированным обеспечением  MSWord, MSExcel, MSAccesses,  MSOutlook для решения профессиональных задач. Тема 1.3. Специфика программного обеспечения отчетности страховой компании. Раздел 2. Организация учета страховых договоров и проведения анализа показателей продаж (по отраслям). МДК 03.02. Учет страховых договоров и анализ показателей продаж (по отраслям). Тема 2.1. Учет договоров страхования. Тема 2.2. Аналитические показатели продаж страховых продуктов. Тема 2.3. Отчетность в страховой компании. Профессиональный модуль “Оформление и сопровождение страхового случая (оценка страхового ущерба, урегулирование убытков)”

Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение студентами профессиональными компетенциями:

1. Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая. 2. Организовывать экспертизы, осмотр пострадавших объектов. 3. Подготавливать и направлять запросы в компетентные органы. 4. Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты. 5. Вести журналы убытков, в т.ч. в электронном виде, составлять отчеты, статистику убытков. 6. Принимать меры по предупреждению страхового мошенничества. Виды учебной работы и объём учебных часов  

Вид учебной работы	Объём, ч
Всего	395
Максимальная учебная нагрузка	323
Обязательная аудиторная учебная нагрузка	215
Самостоятельная работа обучающегося	108
Учебная и производственная практика	72

Реализация программы профессионального модуля предполагает рассредоточенную учебную практику после изучения каждого раздела. Занятия по учебной практике проводятся в лаборатории – учебная страховая организация. Аттестация по итогам учебной практики осуществляется при проведении текущего контроля. Производственная практика проводится в организациях, направление деятельности которых соответствует профилю подготовки обучающихся концентрированно после освоения всех разделов профессионального модуля. Аттестация по итогам производственной практики осуществляется в виде дифференцированного зачета.  Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ) Раздел 1. Расчет стоимости ущерба и страхового возмещения, урегулирование убытков (по отраслям). МДК 04.01. Оценка ущерба и страхового возмещения (по отраслям). Тема 1.1. Экспертиза пострадавшего объекта. Тема 1.2. Оценка ущерба. Тема 1.3. Расчёт страхового возмещения. Тема 1.4. Урегулирование убытков. Раздел 2. Законодательная база страховых выплат. МДК 04.02. Правовое регулирование страховых выплат и страховое мошенничество (по отраслям). Тема 2.1. Правовая природа договора страхования. Тема 2.2. Права и обязанности  участников страхования при наступлении страхового случая. Тема 2.3. Правовая основа оформления страхового случая. Тема 2.4. Условия выплаты  страхового возмещения. Раздел 3. Организация работы с документами и специализированными программами при начислении страховых выплат (по отраслям). МДК 04.03. Документальное и программное обеспечение страховых выплат (по отраслям). Тема 3.1. Документы, подтверждающие наступление страхового события. Тема 3.2. Оформление экспертизы пострадавшего объекта в результате страхового случая. Тема 3.3. Оформление документов по оценке ущерба и определению величины страхового возмещения.  Профессиональный модуль “Выполнение работ по профессии  Агент страховой” Результатом освоения программы профессионального модуля является овладение студентами профессиональными компетенциями: 1. Организовывать презентацию страховых продуктов. 2. Заполнять страховые  и иные сопутствующие документы. 3. Осуществлять расчетные операции. 4. Оформлять профессиональную деловую корреспонденцию.  Виды учебной работы и объём учебных часов

Вид учебной работы	Объём, ч
Всего	406
Максимальная учебная нагрузка	316
Обязательная аудиторная учебная нагрузка	216
Самостоятельная работа обучающегося	100
Учебная и производственная практика	90

Реализация программы профессионального модуля предполагает рассредоточенную учебную практику после изучения каждого раздела. Занятия по учебной практике проводятся в лаборатории – учебная страховая организация. Аттестация по итогам учебной практики осуществляется при проведении текущего контроля. Производственная практика проводится в организациях, направление деятельности которых соответствует профилю подготовки обучающихся концентрированно после освоения всех разделов профессионального модуля. Аттестация по итогам производственной практики осуществляется в виде дифференцированного зачета. Содержание обучения по профессиональному модулю (ПМ) Раздел 1. Заключение договоров страхования. МДК 05.01. Документальное и программное обеспечение страховых операций. Тема 1.1. Оформление  документов по видам страхования. Тема 1.2. Основы страховых расчетов. Раздел 2. Привлечение клиентов  к заключению договоров страхования. МДК 05.02. Агитационная работа в страховании. Тема 2.1. Определение потенциальных страхователей и спроса на страховой продукт. Тема 2.2. Представление различных видов страхования.